Заместитель директора дирекции казначейства Victoriabank Владимир Стовбун:

– По статистике, которая ведется платежными системами удельный вес мошеннических транзакций в общем, обороте по карточкам идет на спад. Это говорит об эффективности процедур и технологий, которые применяются банком для мониторинга рисков и предотвращения мошеннических операций.

Victoriabank постоянно совершенствует применяемые в своей работе методы борьбы с карточным мошенничеством. Для этого у нас существует специальный отдел, который занимается исключительно мониторингом рисков, связанными с банковскими картами и борьбой с мошенничеством в данной сфере деятельности. В данном отделе работают хорошо подготовленные специалисты, которые тщательно ознакомлены со всеми ныне существующими методами мошенничества с банковскими картами и способами их предотвращения. Уровень квалификации данных сотрудников постоянно повышается на различных международных семинарах, курсах, конференциях. Все жалобы по поводу несанкционированных или же ошибочных операций, поступающие от клиентов Victoriabank, всегда рассматриваются в кратчайшие сроки, и если были соблюдены все правила пользования карточками, решаются в пользу клиента. Что касается повышения грамотности населения, то работники банка при выдаче карточки в обязательном порядке знакомят клиента с правилами пользования карточками, в которых прописаны рекомендации по безопасности их использования. Кроме того, банк обладает круглосуточной Службой поддержки клиентов, которая также готова в любой момент ответить на любой вопрос клиента, связанный с безопасностью операций по карточкам и дать соответствующие рекомендации. В то же время банк периодически проводит семинары с кассирами банка и обслуживаемых им торговых точек с целью предотвращения мошеннических операций в кассах банка, магазинах и других пунктах торговли и сервиса. Также существует специальные программы мониторинга операций по картам банка и транзакций в торговой сети банка. Уже несколько лет работает система SMS-банкинг. Эта система является, по мнению специалистов по борьбе с мошенничеством, одним из лучших методов по быстрому реагированию в случае каких-либо подозрительных операций с банковскими картами. Суть системы состоит в том, что клиент получает уведомления в режиме реального времени по всем операциям совершенным им с банковской картой. Также у него есть возможность круглосуточно проверять остаток средств на счету. Дополнительной услугой является оплата мобильного телефона посредством СМС сообщения. Через определенные интервалы времени платежные системы Visa Int. и MasterCard Inc. осуществляют проверку банка на соответствие международным стандартам в данной области. В ходе последней проверки, которая была проведена в конце 2006 года, банк полностью подтвердил свое соответствие международным стандартам по эффективному управлению рисками. Кстати, начиная с 2003 года, Victoriabank не несет никаких убытков от мошеннических операций, так как все риски застрахованы. Кроме этого Viktoriabank эффективно сотрудничает с отечественными и международными правоохранительными органами в борьбе с мошенниками. Это сотрудничество имеет место, как на официальном уровне, так и на уровне личных контактов между соответствующими структурами банка и правоохранительными органами. В качестве конкретного примера можно привезти пресечение 29 марта 2006 года преступной деятельность организованной группировки состоящей из граждан Румынии. И как логическое завершение, их осуждение, на различные сроки. И это далеко не единственный результат общего сотрудничества.

Начальник отдела пластиковых карт Banca Sociala, Владимир Мунтяну:
– Кроме различных мер безопасности, мы очень скрупулезно следим за нашей системой, которая отслеживает все транзакции по разным критериям и категориям. Их более десяти. К примеру, учитывается количество транзакций. В среднем человек совершает их не более 3-4 в день. А если с карточки было совершено 30 транзакций? Это уже наводит на мысль. Или в один день с карточки была совершена транзакция и в Молдове и за рубежом. В таких случаях мы информируем клиента. Связываемся и уточняем, имели ли место такие случаи. Кроме того, мы устанавливаем ограничения на карточку, тоже в целях безопасности. В день с наших карточек можно снять сумму в эквиваленте двухсот долларов. Не более. Постоянно проводим семинары на крупных предприятиях. Объясняем сотрудникам, многие из которых стали владельцами карт благодаря «зарплатному» проекту, правила пользования.

Понравилась статья? Подпишись

Похожие записи:

1 Comment

(Обязательно)
(Обязательно, не публикуется)